কেওয়াইসি (KYC) এবং নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্ট পরিচালনার ক্ষেত্রে গাফিলতির জেরে বড়সড় শাস্তির মুখে সরকারি খাতের কানারা ব্যাঙ্ক। নিয়মবহির্ভূত কার্যকলাপের দায়ে রাষ্ট্রায়ত্ত এই ব্যাঙ্কটির ওপর ৪১.৮ লক্ষ টাকার জরিমানা আরোপ করল ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক (RBI)। শুক্রবার কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্কের তরফে এক বিবৃতিতে এই শাস্তিমূলক পদক্ষেপের কথা জানানো হয়েছে।

কেন এই জরিমানা? আরবিআই-এর সাম্প্রতিক পরিদর্শন (ISE ২০২৫)-এ কানারা ব্যাঙ্কের কার্যকলাপে বেশ কিছু ত্রুটি ধরা পড়ে:

• সিকেওয়াইসিআর-এ তথ্য আপলোড না করা: রিজার্ভ ব্যাঙ্কের নির্দেশিকা অনুযায়ী, গ্রাহকদের কেওয়াইসি রেকর্ড নির্দিষ্ট সময়সীমার মধ্যে ‘সেন্ট্রাল কেওয়াইসি রেকর্ডস রেজিস্ট্রি’ (CKYCR)-তে আপলোড করার কথা। কানারা ব্যাঙ্ক সেই নিয়ম মানতে ব্যর্থ হয়েছে বলে অভিযোগ।

• নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্ট সংক্রান্ত নিয়ম লঙ্ঘন: আরবিআই-এর নিয়ম অনুযায়ী, কোনো অ্যাকাউন্টে লেনদেন না হলে সেটিকে ‘নিষ্ক্রিয়’ বলে গণ্য করা হয়। কিন্তু পরিদর্শনে দেখা গেছে, কানারা ব্যাঙ্ক এমন অনেক অ্যাকাউন্টকে নিষ্ক্রিয় ঘোষণা করেছে, যেগুলোতে এক বছরেরও কম সময় আগে লেনদেন হয়েছিল।

গ্রাহকদের আতঙ্কের কি কারণ আছে? রিজার্ভ ব্যাঙ্ক স্পষ্ট জানিয়ে দিয়েছে যে, এই জরিমানা শুধুমাত্র সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠানের অভ্যন্তরীণ নীতি লঙ্ঘনের কারণে আরোপ করা হয়েছে। এর সাথে গ্রাহকদের ব্যক্তিগত লেনদেন বা ব্যাঙ্কের সাথে গ্রাহকের চুক্তির কোনো সম্পর্ক নেই। এটি মূলত ব্যাঙ্কিং ব্যবস্থাকে আরও স্বচ্ছ ও নির্ভরযোগ্য করে তোলার একটি নিয়মিত প্রক্রিয়া। তাই এই ঘটনায় গ্রাহকদের আতঙ্কিত হওয়ার কোনো কারণ নেই বলে আশ্বস্ত করা হয়েছে।

অন্যান্য পদক্ষেপ পাশাপাশি, সম্পদ শ্রেণিবিন্যাস সংক্রান্ত নির্দেশিকা অমান্য করার দায়ে ‘পুরান অ্যাসোসিয়েটস প্রাইভেট লিমিটেড’-এর ওপরও ৩.১ লক্ষ টাকার জরিমানা ধার্য করেছে কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্ক।

বিশেষজ্ঞদের মতে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোর ওপর আরবিআই-এর এই কড়াকড়ি আসলে গ্রাহক পরিষেবাকে আরও সুসংহত এবং নিরাপদ করারই একটি অংশ। প্রতিটি ব্যাঙ্কের উচিত গ্রাহক সুরক্ষা ও তথ্যের গোপনীয়তা রক্ষায় কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্কের বিধিনিষেধগুলো অক্ষরে অক্ষরে পালন করা।